FAQs

Nachfolgend findest du eine Zusammenfassung der Services. Den gesamten Überblick findest Du im Bereich Service (inklusive welche Funktionen bereits verfügbar und welche noch in der Umsetzung sind).
Durch die Nutzung der Plattform erkennst du an, dass die Plattform keine Anlageberatung tätigt. Es ist und bleibt die alleinige Entscheidung eines Anlegers, ob er investiert oder nicht.

Umfangreiche Übersicht über Crowdfunding-Anlagemöglichkeiten auf verschiedenen Crowdfunding-Plattformen
Erlangen Sie Zugriff auf eine Übersicht von Investitionsmöglichkeiten auf Crowdfunding-Plattformen. Bitte beachten Sie, dass einige Plattformen Informationen möglicherweise nur zugänglich machen, wenn Sie angemeldet sind.

Treten Sie mit anderen Anlegern in Kontakt
Sie können sich mit anderen Anlegern austauschen und Ihre Gedanken und Fragen teilen.

Werden Sie Beta-Tester 
Als Beta-Tester können Sie von einem Startup kontaktiert werden, wenn dieses ein Produkt oder Produkt-Idee verifizieren möchten. Das kann eine bereichernde Erfahrung sein (für Sie und das Startup). Sollten Sie Interesse haben, markieren Sie das bitte in Ihrem StartupSpider-Benutzerkonto (bitte loggen Sie sich ein und klicken Sie auf Details)

Profitieren Sie von künstlicher Intelligenz, um beispielsweise eine potenzielle Investition anhand Ihrer eigenen Kriterien zu validieren
StartupSpider verwendet künstliche Intelligenz und Big Data zum Nutzen für unsere Benutzern.

Sie können beispielsweise eine Reihe von Kriterien definieren gegen welche Sie eine Investitionsmöglichkeit validieren möchten. Einerseits hilft es Ihnen eine Investitionsmöglichkeit strukturiert zu überprüfen. Andererseits, durch das Speichern Ihrer Ergebnisse (die anonym gespeichert werden können) stehen diese auch anderen Nutzern zur Verfügung:
- Wenn jemand an der gleichen Anlagemöglichkeit interessiert ist, sieht er, wie andere diese bewertet haben
- Wenn Sie Kriterien festlegen gegen welche Sie ein Investment validieren möchten, zeigt Ihnen das System ob andere Nutzer zusätzliche Kriterien verwendet haben

Erhalten Sie Zugriff auf Datenanalysen
StartupSpider unterhält ein Datenuniversum mit welchem bestimmte Prüfungen durchgeführt werden können: Hat ein Startup bereits versucht eine Finanzierung auf einer anderen Plattform zu erlangen? Gibt es andere Startups, die für eine ähnliche Idee Investoren suchen? Dieses Datenuniversum wird im Laufe der Zeit immer intelligenter und täglich erweitert.


Hinweis
• Für einige Dienste wird möglicherweise eine Gebühr erhoben (StartupSpider Gebühr), die mittels StartupSpider-Credit points“ zu entrichten ist.
• StartupSpider gibt Ihnen keine Anlageempfehlungen. Keine Kommunikation von StartupSpider, über diese Website oder ein anderes Medium sollte als Anlageempfehlung / -beratung betrachtet werden. Darüber hinaus gilt nichts auf dieser Website als Angebot zum Verkauf oder als Aufforderung zur Abgabe eines Kaufangebots an Personen in einer Gerichtsbarkeit, an die ein solches Angebot, eine solche Aufforderung oder ein Verkauf rechtswidrig ist. StartupSpider bietet keinerlei Rechts-, Finanz- oder Steuerberatung an. Wenn Sie Fragen zu Rechts-, Finanz- und Steuerfragen haben, wenden Sie sich an einen professionellen Berater.

Man kann NICHT auf der StartupSpider-Plattform Investitionen tätigen. Investition / Finanzierungen erfolgen direkt auf den individuellen Crowdfunding-Plattformen. StartupSpider ist nur ein technisches Hilfsmittel. Wenn man via der "Opportunity Übersicht" auf "Investieren" klickt, gelangen man zur entsprechenden Crowd-/funding-Plattform.
Wenn man ein Benutzer-Unterkonto der entsprechenden Plattform hinterlegt hat (siehe StartupSpider-Technologie, Benutzerkonto vs. Unterkonten) ist der Login-Prozess vereinfacht. Die Investition wird jedoch auf der entsprechenden Crowd-/funding-Plattform abgeschlossen. 

Crowdfunding
Crowdfunding ist eine Möglichkeit für Menschen, Unternehmen und Wohltätigkeitsorganisationen Finanzierungsmöglichkeiten zu finden. Es funktioniert durch Einzelpersonen oder Organisationen, welche in Crowdfunding-Projekte investieren (oder dafür spenden), um einen potenziellen Gewinn oder Nutzen zu erzielen. Eine solche Investition kann riskant sein. Stellen Sie also sicher, dass Sie wissen, was Sie tun, und dass Sie die verschiedenen Konzepte / Modelle und auch die spezifischen Risiken verstehen (jeweils spezifisch pro Crowdfunding-Plattform). Es gibt verschiedene Arten von Crowdfunding aus denen Sie auswählen können. Jeder Typ hat unterschiedliche Vorteile für Anleger.

Es gibt mehrere Arten von Crowdfunding
• Spenden (Donation): Diese Art von Crowdfunding ist für Wohltätigkeitsorganisationen oder solche bestimmt, die Geld für soziale oder gemeinnützige Projekte sammeln, um die „Crowd“ online zu verknüpfen und ihnen die Möglichkeit zu geben, für ein bestimmtes Projekt zu spenden. Während die meisten etablierten Wohltätigkeitsorganisationen dies über ihre eigene Website koordinieren, können Crowdfunding-Plattformen für kleinere Organisationen und Personen nützlich sein, die Geld für persönliche oder besondere karitative Zwecke benötigen.

• Belohnung (Reward): Belohnungs-Crowdfunding erlaubt Anlegern in ein Unternehmen zu investieren und im Gegenzug eine „nicht-finanziell“ Belohnung zu erhalten. Diese Art der Finanzierung wird üblicherweise für kreative Projekte verwendet. Normalerweise fungiert es als Belohnungssystem. Je mehr Spenden ein Investor tätigt, desto höher ist die Belohnung (z. B. Gutschriften auf einem Plattencover, Eintrittskarten für eine Veranstaltung, kostenlose Geschenke usw.). Ein Vorteil für das Unternehmen ist, dass die Auslieferung der Belohnung normalerweise nicht viel kostet.

• Aktienkapital (Equity): Bei Aktien-Crowdfunding wird Geld gegen Aktien oder einen geringen Anteil an Ihrem Geschäft, Projekt oder Unternehmen investiert. Diese Art von Crowdfunding könnte für wachstumsorientierte Unternehmen in Bereichen mit Renditepotenzial am besten geeignet sein.

• Crowdfunding-Anleihen/Kredite (Lending): Anleihen-Crowdfunding bietet Anlegern die Möglichkeit, an Unternehmen oder Privatpersonen Geld zu verleihen, in der Erwartung, dass die Anleihe zusammen mit den Zinsen zurückgezahlt werden. Diese Finanzierungsoption kann dem Startup eine Kreditaufnahme zu niedrigeren Kosten ermöglichen, als wenn ein Kredit bei einer Bank beantragt wird. Der Vorteil dieses Modells besteht darin, dass es möglicherweise einfacher ist, Unterstützung für eine Kampagne zu erhalten, da die Anleger von einer Rendite angezogen werden. Diese Art von Crowdfunding funktioniert am besten für ein Unternehmen mit einer Erfolgsbilanz bei den Einnahmen. Es gibt verschiedene Arten von Anleihefinanzinstrumenten.

NESTA (National Endowment for Science, Technology and the Arts) hat die Crowdfunding guidance veröffentlicht die weitere Informationen zu den verschiedenen Arten von Crowdfunding, Statistiken, Beispielen und Schlüsselüberlegungen enthalten. 

Kampagne (auch Crowdfunding-Projekt genannt)
Ein Startup präsentiert sein Unternehmen / seine Idee auf der Plattform und bittet um Geld.

Eine Crowdfunding-Kampagne ist im Wesentlichen:
• Eine Präsentation des Finanzierungs-Suchenden (z. B. des Startups) zu Händen der Crowd, welche der Crowd dabei hilft, mehr über das Produkt oder die Dienstleistung zu erfahren, welche mittels der Finanzierung erreicht werden soll. Die Kampagne liefert den potentiellen Investoren alle wesentlichen Informationen über das Geschäft des Geldsuchenden, z. B. ihre Geschichte des Unternehmens. Das Hauptziel einer Crowdfunding-Kampagne besteht darin, dem Unternehmen eine Reichweite/Verbreitungsmöglichkeitzu geben, die es zuvor noch nicht erreicht hatte und das Bewusstsein für seine Marke zu steigern.
• Eine Anfrage des Geld-Suchenden welche sich an Investoren richtet um eine bestimmte Menge an Finanzierungsgeldern zu finden. Diese "Anfrage" hat normalerweise eine feste Laufzeit (wie lange er sucht, um die Finanzierung abzuschließen), einen festgelegten Betrag, welcher gesucht wird (je nach Kampagnen-Typ kommt es nicht zu einer Finanzierung, wenn der Gesamtbetrag nicht erreicht wurde - Unterdeckung - oder es wird keine Überfinanzierung akzeptiert, da nur nach einem bestimmten Geldbetrag gesucht wird), eine klare Rendite (Spenden - Donation haben in diesem Sinne keine Rendite). Bei Spenden mit Belohnung (Reward) ist die Belohnung beschrieben die erwartet werden kann und bei Investitionen (Anleihen / Aktien) wird die Aktienmenge / Anleihebedingungen (e.g. Rendite) oder andere Anlageinstrumente beschrieben.

Bei der Durchführung einer Kampagne besteht eine der wichtigsten Eigenschaften darin, dass der Geld-Suchende (Investee) alle Finanzierungs-Bemühungen einfach halten kann. Eine Kampagne macht es unnötig jeden potentiellen Anleger einzeln anzugehen. Dadurch ist es möglich, alles online in einem viel besser zugänglichen Format zu präsentieren, insbesondere im aktuellen Smartphone- / Tablet-Zeitalter.

Zusammenfassend bedeutet das: Crowdfunding-Kampagnen sind eine moderne Methode um Finanzmittel zu erhalten und Alternativen zur Fremdfinanzierung von Banken oder der Suche nach großen Geldbeträgen von Investoren zu erhalten. Sie ermöglicht es den Beteiligten mit Investoren in Kontakt zu bleiben und sie über Produktentwicklungen auf dem Laufenden zu halten.  

Sie können alle Ihre Investitionen verlieren. Crowdfunding ist ein neues Konzept in junge Geschäftsideen/Jungunternehmen zu investieren - dies kann sehr risikoreich sein.

Investment-basiertes Crowdfunding (Aktien, Quasi-Aktien, Anleihen)
Die Hauptrisiken von Crowdfunding-Investitionen sind:
• Die Rendite ist nicht garantiert: Die Aktien können nicht an Wert gewinnen und Sie erhalten möglicherweise keine Dividendenzahlung (keine Gewinnbeteiligung).
• Verwässerung: Die durch eine Anschlussfinanzierung bedingte Verringerung des Anteils des Anlegers an einem Aktienanteil. Die Folgefinanzierung bringt in der Regel zusätzliche Investoren als neue Aktionäre. Dies bedeutet, dass die Beteiligungsquote der bestehenden Aktionäre leicht reduziert wird, was als Verwässerung bezeichnet wird. Die Verwässerung bestehender Aktionäre einschließlich Crowdfunding-Investoren ist nicht nur bei Risikokapital üblich, sondern auch eine unabdingbare Voraussetzung für die Anschlussfinanzierung. Dies könnte sich jedoch auf den Wert Ihrer Wertpapiere auswirken (Verwässerung Ihrer Wertpapiere).
• Das Unternehmen in das Sie investieren, könnte in Konkurs gehen: Viele neue Unternehmen scheitern in den ersten Jahren- dadurch können Sie Ihre gesamte Investition verlieren.
• Es kann schwierig sein die Aktien zu verkaufen. Die Aktien sind normalerweise nicht börsennotiert, was bedeutet, dass Sie sie möglicherweise nicht so leicht verkaufen können, wie Sie Aktien eines großen, börsennotierten Unternehmens verkaufen könnten.
• Die Crowdfunding-Plattform selbst kann Konkurs gehen: Dies könnte bedeuten, dass Sie Geld verlieren, wenn Sie z.B. die Crowdfunding-Website bezahlt hätten, diese jedoch Konkurs geht bevor das Geld in das Startup investiert werden kann.


Auch belohnungsbasierte Finanzierungen (Donation, Reward) haben spezifische Risiken.
• Das Unternehmen könnte Konkurs gehen oder nicht liefern: Das finanzierte Unternehmen kann Konkurs gehen oder einfach nicht die von Ihnen erwartete Belohnung (z. B. Produkt) liefern, und Sie erhalten nichts von Ihrem Geld zurück.
• Nicht Erreichen der Qualität: Die Belohnung kann unter vielen Fehlern / Problemen leiden oder es werden nicht alle ursprünglich genannten Funktionen unterstützt.
• Verzögerung: Es kann länger dauern als ursprünglich vom Unternehmen geplant und Sie müssen sehr lange warten, bis die Belohnung eintrifft.
• Die Crowdfunding-Plattform selbst kann Konkurs gehen: Dies könnte bedeuten, dass Sie Geld verlieren, wenn Sie die Crowdfunding-Website bezahlt haben, diese jedoch Konkurs geht bevor das Geld in das Startup übergeben konnten.

Es gibt noch weitere Risiken, auch abhängig von der genauen Art der Wertschrift (oder der Art der Belohnung), in die Sie investieren möchten und auch vom Geschäftsmodell der Crowdfunding-Plattform mittels deren Sie investieren. Daher ist es wichtig, dass Sie die Risiken, Bedingungen und Konditionen der einzelnen Crowdfunding-Plattformen verstehen und akzeptieren. Bitte sehen Sie hierzu in der Übersicht der "Angebundene Crowdfunding Plattformen".  

Die verschiedenen Crowdfunding-Typen werden im Abschnitt "Was ist Crowdfunding" beschrieben. Die folgende Liste beschreibt die Wertpapier-Typen (pro Crowdfunding-Type). Die meisten Wertpapier-Arten können zudem Kampagnen-spezifische Besonderheiten haben (diese sind in den Kampagnenbedingungen als Teil der Kampagnendokumentation beschrieben als „Terms“). Daher ist es wichtig, die spezifischen Bedingungen (Terms) einer Kampagne zu verstehen und die nachfolgende Liste sollte nur als Übersicht verstanden werden.

Aktienkapital (siehe Equity-based Crowdfunding)
Wenn ein Unternehmen durch den Verkauf seiner Aktien Geld sammelt, können die Anteilseigner durch den Kauf von Aktien Teilhaber des Unternehmens werden. Sowohl die Fremdfinanzierung als auch die Eigenkapitalfinanzierung können unabhängig voneinander oder in Kombination miteinander erfolgen.
Bei der Ausgabe von Aktien folgen einige Crowdfunding-Plattformen dem Konzept der Nominee-Vereinbarungen. Eine Nominee-Vereinbarung ist eine übliche Struktur, bei welcher der Nominee einen rechtlichen Anspruch auf die Aktien zu Gunsten einer anderen Person besitzt. Dies bedeutet, dass die Crowdfunding-Plattform der rechtmäßige Aktionär im Aktienregister der jeweiligen Gesellschaft ist, die Crowdfunding-Plattform hält diese Aktien jedoch im Namen der verschiedenen Personen, die über die Crowdfunding-Plattform in das Unternehmen investiert haben.

Diese Struktur bewirkt, dass die Crowdfunding-Plattform die Aktien hält. Das volle wirtschaftliche Interesse an ihnen - einschließlich der Vorteile einzelner Steuererleichterungen wie SEIS und EIS - wird an die zugrunde liegenden Anleger weitergegeben. Dieses Konzept reduziert den Verwaltungsaufwand für den Investor (der viele kleine Entscheidungen als Aktionär treffen müsste) und das Startup (welches viele Einzelinvestoren verwalten müsste). Diese Vereinbarung ist einer Treuhandbeziehung sowie den von Börsenmaklern und anderen Vermittlerplattformen verwendeten Strukturen sehr ähnlich. Das Nominee-Konzept wird nur in einigen Ländern (z. B. Großbritannien) unterstützt. Länder, in denen dieses Konzept nicht unterstützt wird, verwenden teilweise ähnliche Konstrukte z.B. Crowd Note.


Crowd Note (siehe aktienbasiertes Crowdfunding)
Eine der größten Herausforderungen des Typs Equity Crowdfunding sind die Bedenken eines Startups, viele Kleinaktionäre zu managen (vor allem, wenn das Konzept der Nominee-Struktur nicht möglich ist, wie in den meisten Ländern). Crowd Notes sind wandelbare Notes. Die Bedingungen beziehen sich jedoch nicht auf eine bevorstehende Kampagne, sondern auf Geschäftsereignisse, bei denen die Crowd Note in Aktien umgewandelt wird, wie beispielsweise die Unternehmensversammlung oder eine Unternehmenstransaktion.


Fonds (manchmal unter dem Typ "Equity-based Crowdfunding" klassifiziert, selbst wenn ein Fonds keine Equity ist)
Diversifikation über mehrere Unternehmen hinweg mit einer einzigen Investition und Beteiligung an diesen Unternehmen. Der Organisator des Fonds (der beispielsweise einen Beschleuniger- oder Risikokapitalfonds betreiben kann) identifiziert die Unternehmen und bietet ihnen häufig Beratung, Unterstützung und Betreuung an.
Der Schlüssel zu einer erfolgreichen Aktienanlage ist die ausgewählte Diversifikation. Mit einer Fondskampagne können Sie leicht diversifizieren, wobei die ausgewählten Unternehmen zusätzliche Unterstützung und Hilfe erhalten.

Wandelanleihen (in der Regel nach der Art Equity-based Crowdfunding klassifiziert)
Investieren Sie jetzt und in der Zukunft wird Ihre Investition konvertiert (normalerweise mit einem Rabatt gegenüber anderen Anlegern). Kampagnen bei denen Sie in Wandelanleihen investieren, werden häufig von Unternehmen eingesetzt, bei denen sich eine grössere Finanzierungsrunde abzeichnet. In der Zwischenzeit möchten sie jedoch eine kleinere Finanzierungsrunde erreichen.
Durch das Angebot einer Wandelanleihe muss das Unternehmen jetzt keine Bewertung für sein Unternehmen vornehmen und vermeidet daher potenziell Auswirkungen auf die Verhandlungen mit zukünftigen Investoren. Durch die Investition in Wandelanleihen können Sie heute investieren, wobei Ihre Investition zukünftig mit einem Abschlag gegenüber anderen Anlegern in Aktien umgewandelt wird, welcher manchmal einer Höchstbewertung unterliegt (als „Bewertungs-Cap“ bezeichnet). Dies ist eine sehr häufige Struktur, die von BusinessAngel und VCs auf der ganzen Welt angewendet wird. Während dies der Standardansatz für Wandelanleihen ist, ist trotzdem jede einzigartig, weswegen es wichtig ist die Bedingungen (Terms der Wandelanleihe) für eine spezifische Kampagne zu verstehen, bevor man investiert.

Anleihen / Kredite (siehe schuld- oder kreditbasiertes Crowdfunding „debt“/“lending“)
Crowdfunding-Anleihen gibt Anlegern die Möglichkeit an Unternehmen oder Privatpersonen Geld zu verleihen mit der Erwartung, dass das Geld zusammen mit den Zinsen zurückgezahlt wird. Es gibt verschiedene Arten von Instrumententypen, z. B. Crowdfunding-Vertrag mit zinsbasierten Renditen, Wertpapiere eines Unternehmens, Schuldtitel wie beispielsweise Unternehmensanleihen. Einige Instrumente erlauben den Abschluss von Anteilen, die sich auf ein potenzielles Unternehmenswachstum beziehen, während andere streng Zins-basiert sind. Darüber hinaus gibt es besicherte und unbesicherte Anleihe-Instrumente. Die Zinssätze basieren normalerweise auf dem Risikoniveau, das mit einem bestimmten Startup oder Unternehmen verbunden ist. Jeder Typ hat seine Besonderheiten.
Bitte lesen Sie daher die entsprechenden Bestimmungen (Terms) der Kampagne genau durch.

Produkt (siehe belohnungsbasiertes Crowdfunding, Reward)
Die Prämien reichen von einfachen Postkarten bis hin zu einer Produktionsversion des Crowdfunded-Produkts.